AML (от англ. anti-money laundering – «противодействие отмыванию денег») – это процедура противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Отмывание средств – это акт преобразования денег или других материальных ценностей, полученных в результате незаконной преступной деятельности (терроризм, торговля наркотиками, незаконная торговля оружием, коррупция, торговля людьми и т.д.) в деньги или инвестиции, которые кажутся законными. Подобные финансовые операции приводят к тому, что нелегальные источники денег или материальных ценностей не могут быть отслежены.
Для того, чтобы противостоять проникновению криминальных денег в экономики государств и не допустить распространение террористической деятельности, страны ведут борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Финансовые организации являются одним из самых простых и удобных инструментов, которые позволяют легализовывать доходы от незаконной деятельности. Рост интеграции финансовых рынков и свободы перемещения капитала между ними, упрощает процесс проникновения криминального капитала на рынок.
Каждой транзакции присваивается риск, который отражает степень ‘загрязненности’ средств. Данный риск не может превышать 50%. А отдельные зоны имеют следующие ограничения: Dark Service и Dark Market — 10%; Mixer и Gambling — 10%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%, Sanctions — 0,1%.
— Возврат криптовалюты высоким риском производится только на кошелек с которого осуществлялся перевод.
— Возврат криптовалюты высоким риском производится в течении 24 часов отделом службы безопасности.
— При возврате денежных средств c высоким риском обменный пункт в праве удержать комиссию до 5% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
Obmenot.com оставляет за собой право отказаться от оформления сделки на любом этапе, если существует подозрение, что операция будет так или иначе связанна с отмыванием денег или преступной деятельностью. В соответствии с международным правом сервис не обязан сообщать клиенту, что по данной операции было направлено соответствующее сообщение о подозрительной деятельности клиента в регулирующие органы.
Obmenot.com прикладывает все возможные усилия, чтобы регулярно обновлять свою электронную систему проверки подозрительных транзакций и проверки идентификационных данных клиента, в соответствии с любыми новыми правилами, как только они обнародованы, а также обеспечивать повышение квалификации своих сотрудников в вопросах современных методов борьбы с отмыванием средств.